레버리지 ETF는 투자자들이 큰주 등 대기업 주식을 소액으로 매수할 수 있으며, 기존 주가지수를 따라가면 수익률이 2배, 3배가 되기 때문에 수익률이 일반주식보다 높으며, 따라서 위험은 높지만 매력적인 투자 상품인 것 같습니다.
그런데 왜 전문가들은 레버리지 ETF를 추천하지 않습니까? 그들은 정말로 여기에 투자하지 않습니까? 오늘은 레버리지 ETF가 무엇인지, 장단점, 정말 투자하면 안 되는지 알아보겠습니다.
레버리지 상장지수펀드(ETF)란 무엇입니까?
주식, 채권, 상품 및 통화와 같은 자산에 대한 레버리지를 제공하는 ETF. 레버리지는 투자 수익을 높이기 위해 사용할 수 있는 가능성이 있는 대출을 받아 구매 자금을 조달하는 것입니다.
레버리지 ETF는 종종 주식 시장에서 많이 거래되며 종종 단기 수익을 찾는 고객을 대상으로 합니다.
레버리지 ETF는 보유한 자산 가격 변동의 두 배 이상의 수익을 얻을 수 있습니다.
예를 들어 레버리지 ETF가 S&P 500을 추적하는 경우 S&P 500이 상승하면 레버리지 ETF의 수익률은 두 배 이상 증가합니다.
그러나 S&P 500이 하락하면 레버리지 ETF는 두 배 이상의 손실을 입을 수 있습니다.
따라서 레버리지 ETF는 고위험 고수익 투자로 분류됩니다.
레버리지 ETF의 장점
1. 레버리지를 통한 고수익 추구 능력으로 주식, 채권, 상품 등 다양한 자산군에서 고수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
2. 레버리지 ETF의 가장 큰 장점은 레버리지 ETF는 일반 ETF와 달리 레버리지 효과를 이용하여 인덱스 수익률의 2배, 3배, 4배의 높은 수익률을 가져온다는 점입니다.
3. 레버리지 ETF는 주식시장의 급격한 변화와 높은 변동성에 대응하여 빠른 투자결정을 내릴 수 있으며 일반 ETF보다 높은 거래량을 나타냅니다.
4. 레버리지 ETF의 경제적 이점은 자금이 많지 않은 투자자도 레버리지 효과를 이용하여 고수익을 추구할 수 있다는 점에 있습니다.
레버리지 ETF의 단점
1. 레버리지 ETF는 일반적으로 거래 및 관리 수수료가 더 높습니다.
2. 레버리지 ETF는 일반적으로 단기 투자를 목적으로 하며 장기 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다.
3. 레버리지 ETF에 투자할 때는 항상 예상치 못한 위험 요소가 있기 때문에 투자 전 충분한 조사와 분석이 필요합니다.
레버리지 ETF의 특성상 변동성이 매우 크기 때문에 투자자들은 이 변동성을 이용하여 단기 수익을 추구합니다.
4. 레버리지 ETF는 장기투자를 고려할 때 일반 ETF보다 위험도가 높으며 수익보다 손실이 클 수 있습니다.
5. 레버리지 ETF에 익숙하지 않은 투자자는 전문 금융자문사와 상담하시기 바랍니다.
이러한 ETF는 주식, 채권 및 상품을 포함한 다양한 자산 클래스를 거래하기 때문에 전문성이 필요합니다.
6. 레버리지 ETF는 특정 지수의 수익률을 2배, 3배 등으로 추적하지만, 지수가 하락하면 레버리지 ETF의 손실은 2배, 3배 등이 될 수 있다.
레버리지 ETF는 장기 투자에 적합합니까?
레버리지 ETF는 일반적으로 단기 수익을 추구하는 데 사용됩니다.
레버리지 ETF는 일반적으로 매일 재조정되므로 장기간 보유하면 이익이 손실로 바뀔 수 있습니다.
하지만, 레버리지 ETF를 장기투자의 일환으로 활용하는 경우에는 매매보다는 보유하는 것이 유리할 수 있습니다.
이는 레버리지 ETF가 시장 변동성이 높은 기간 동안 일일 리밸런싱으로 인해 큰 손실을 입을 수 있기 때문입니다.
그러므로, 레버리지 ETF를 장기 투자의 일부로 사용하는 경우 주기적으로 리밸런싱하는 것이 좋습니다.
이를 통해 손실을 최소화하고 이익을 극대화할 수 있습니다.
리밸런싱이란 무엇입니까?
즉, 투자 포트폴리오의 구성 자산 비율을 정기적으로 조정하는 것입니다.
이를 통해 원하는 수준의 수익과 위험을 유지할 수 있습니다.
예를 들어 주식과 채권의 50:50 포트폴리오가 있다고 가정합니다.
시간이 지남에 따라 주식이 상승하고 주식에 대한 노출이 60%로 증가하면 이제 포트폴리오가 더 위험해집니다.
따라서 리밸런싱을 통해 비율을 원래의 50:50으로 되돌리면 위험을 줄이고 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
리밸런싱의 또 다른 장점은 투자자가 감정 없이 자동으로 투자 결정을 내릴 수 있다는 것입니다.
반대로, 투자자들은 가격이 상승할 때 주식에 더 많이 투자하고 싶은 욕구를 느끼면 가격이 하락할 때 두려움 때문에 더 많은 현금을 보유하고 싶어할 것입니다.
그러나 리밸런싱은 자동으로 구매 및 판매 결정을 내림으로써 감정적 행동을 피합니다.
그러나 리밸런싱도 완벽하지 않습니다.
포트폴리오의 자산 비율은 시장 상황에 따라 변경될 수 있으므로 재조정 시점을 결정하는 것이 중요합니다.
또한 빈번한 재조정은 거래 비용을 증가시키고 보상을 줄입니다.
그러므로 재조정 방법을 계획하고 정기적으로 또는 변경 사항이 특정 비율을 초과할 때 재조정하는 것이 좋습니다.
